做什么：专属顾问跟你聊 3 件事 ——① 风险承受力（能接受多少亏损）；② 收益目标（想年赚 6%-12%？）；③ 时间精力（每天能花多久盯盘？）；

你要做：如实说需求，比如 “上班族，每天只能花 10 分钟，想年赚 8% 左右”；

团队给：初步需求报告，帮你梳理核心诉求，避免后续方案跑偏。

做什么：团队结合你的需求 + 当下市场情况（比如近期低波动标的更适合稳赚），出专属方案；

方案包含：① 标的类型（如蓝筹股 / 成长股）；② 仓位分配（股票占比 30% 还是 50%）；③ 预期收益（对应风险的合理收益）；④ 服务内容（盯盘提醒 / 教学课等）；

你要做：看方案提意见，比如 “想多配点高流动性标的”，团队免费调整到你满意。

做什么：出具正规服务合同，重点条款标红（比如收费标准、服务周期、双方权责）；

合同亮点：① 明确 “不代操作账户、不碰密码”；② 写清收费金额和方式，无隐形消费；③ 注明风险提示，不盲目承诺收益；

你要做：仔细看合同，有疑问随时问，确认无误后签字，合同一式两份，你留一份。

做什么：团队按方案执行，每步都跟你同步 ——① 选好标的后，发分析报告（为啥选这只，基本面 / 行业趋势咋样）；② 到买卖点时，提前 1 小时提醒（附操作理由）；③ 每周发市场总结（本周收益、下周计划）；

你要做：收到提醒后做决策（买不买、卖不卖全看你），有疑问随时找顾问，比如 “为啥现在建议卖这只？”，顾问会详细解答。

做什么：团队跟你复盘 3 件事 ——① 当月收益（赚了多少，有没有达预期）；② 操作调整（哪些操作对了，哪些可以优化）；③ 下月计划（要不要根据市场变方案）；

你能得：月度复盘报告，清楚知道钱的去向和收益来源，不糊里糊涂理财。

想稳赚的：流程第 2 步时，跟顾问说 “要低波动方案”，团队会选高分红蓝筹股，仓位控制在 30%-40%，适合当下市场稳收益；

想多赚点的：流程第 2 步提 “能接受中等风险”，团队会配部分成长股，仓位 50% 左右，预期收益 10%-12%，但会提前说清波动风险；

新手入门的：流程第 4 步时，让团队多安排基础教学（比如怎么看股票查询在线查询的财务数据），边服务边学，快速上手。