第一步：看大盘趋势：重点关注上证指数、创业板指的 5 日均线和 20 日均线 —— 如果指数在 5 日均线上方，且 5 日均线上穿 20 日均线（金叉），说明大盘处于上涨趋势，整体风险低，可以适当加仓；如果指数在 5 日均线下方，且 5 日均线下穿 20 日均线（死叉），说明大盘处于下跌趋势，整体风险高，要减少仓位。

第二步：辨板块强弱：通过股票查询在线查询平台（如东方财富网、同花顺）看 “行业涨幅榜”，找出当天涨幅前 5 的板块，再看这些板块近 3 天的涨幅是否持续领先 —— 如果某板块连续 3 天涨幅靠前、成交量放大，说明是当前的强势板块，值得重点关注；如果板块只是当天上涨，之前一直下跌，可能是短期反弹，不要盲目追。

第三步：盯个股位置：在强势板块中选个股时，看个股股价是否在 5 日均线上方、成交量是否配合 —— 如果个股股价在 5 日均线上方，且成交量比前一天放大，说明个股处于强势，可考虑买入；如果个股股价在 5 日均线下方，且成交量萎缩，说明个股处于弱势，要避免买入。

第一步：设置初始止盈位：买入股票后，根据个股波动情况，设置初始止盈位，一般在盈利 15%-25% 之间。比如你以 20 元买入某股票，初始止盈位设为 25 元（盈利 25%）。

第二步：股价上涨后上调止盈位：如果股价持续上涨，超过初始止盈位，就按 “每上涨 10%，上调止盈位 5%” 的比例调整。比如股票涨到 25 元后，继续涨到 27.5 元（又上涨 10%），就把止盈位上调到 26.25 元（25 元 + 25 元 ×5%）；如果股票继续涨到 30.25 元，再把止盈位上调到 27.56 元，以此类推。

第三步：触发止盈位果断卖出：一旦股价下跌到当前止盈位，就果断卖出，不要犹豫。比如你的止盈位上调到 27.56 元后，股价跌到 27.56 元，就立即卖出，既能锁定大部分收益，又避免股价继续下跌导致盈利缩水。

原则一：公司基本面没变化：首先看公司基本面是否出现问题，比如是否发布业绩亏损公告、是否有核心业务停滞、是否有违规被调查等负面消息 —— 如果公司基本面没问题，股价下跌只是因为市场情绪波动或板块调整，就可以考虑补仓；如果公司基本面恶化，就算股价跌得再多，也不能补仓，必须止损。

原则二：股价跌幅在合理范围：一般来说，个股单月跌幅不超过 20%，且没有跌破重要支撑位（如 20 日均线），属于合理波动，可以补仓；如果个股单月跌幅超过 20%，或跌破 20 日均线且无法反弹，说明个股处于弱势，不能补仓，要止损。

原则三：补仓资金不超过原有仓位 50%：就算满足前两个原则，补仓资金也不能太多，最多不超过原有仓位的 50%，避免仓位过重，风险过大。比如你原有仓位 1000 股，补仓最多补 500 股，补仓后总仓位 1500 股，就算股价继续下跌，亏损也能控制在可承受范围。

第 1 分钟：看核心财务指标：打开公司财务报表，只看 “营业收入、净利润、毛利率、资产负债率”4 个指标 —— 营业收入和净利润连续 3 年增长，说明公司成长能力强；毛利率超 30% 且稳定，说明公司有竞争优势；资产负债率低于 60%，说明公司财务风险低。这 4 个指标达标，公司基本面就没问题。

第 2 分钟：看关键公告：在 “公司公告” 栏目中，只看 “业绩预告、重大合同、股东变动”3 类公告 —— 业绩预告增长，说明公司盈利有保障；签订重大合同，说明公司未来收入稳定；大股东增持，说明股东看好公司发展；如果是业绩亏损、大股东减持等负面公告，就要谨慎。

第 3 分钟：看行业动态：在 “行业板块” 栏目中，看该公司所属行业是否有政策支持、是否处于高景气度 —— 比如所属行业是新能源、人工智能，且国家有政策扶持，说明行业前景好；如果所属行业是产能过剩、受政策限制的传统行业，就要避免。

第一步：查资质：要求合作方提供 “证券从业资格证”“基金从业资格证” 等相关资质证书，通过中国证券业协会官网查询证书真伪 —— 没有资质的合作方，一律不考虑，避免非法荐股。

第二步：看合作模式：合法合规的合作模式，不会承诺 “保本保收益”（根据《证券法》，任何投资都不能保本保收益），且会签订正规书面协议，明确双方权利义务 —— 如果合作方承诺 “保本保收益”，或只签口头协议，就要警惕。

第三步：查资金托管方式：如果是代客理财合作，要求资金由第三方托管（如银行、正规券商），合作方只有操作权限，没有提现权限 —— 资金直接交给合作方管理的，一律不考虑，避免卷款跑路。

第四步：看过往案例：要求合作方提供过往 1-2 年的合作案例，包括推荐的股票、盈利情况、客户评价等，且能提供真实可查的交易记录 —— 无法提供案例或案例虚假的，就要拒绝。

交易前：记录买入理由：买入股票前，在日志中写下 “买入理由”，包括公司基本面、行业前景、技术形态等，比如 “买入 XX 股票，理由：1. 连续 3 年净利润增长 20%；2. 属于新能源行业，政策支持；3. 股价在 5 日均线上方，成交量放大”—— 这样能避免 “盲目买入”。

交易中：记录情绪变化：持有股票期间，每当情绪波动（比如想卖出、想补仓），就在日志中记录 “情绪触发点” 和 “理性分析”，比如 “今天股票下跌 5%，想止损，情绪触发点：害怕继续下跌；理性分析：公司基本面没问题，跌幅在合理范围，不用止损”—— 这样能避免 “情绪操作”。

交易后：总结经验教训：卖出股票后，在日志中总结 “盈利原因” 或 “亏损教训”，比如 “卖出 XX 股票，盈利 15%，原因：用了动态止盈法，及时锁定收益；之前卖出 XX 股票，亏损 10%，教训：没设置止损，情绪影响决策”—— 这样能不断优化操作，减少情绪干扰。

维度一：选对行业：优先选择 “政策支持 + 高景气度” 的行业，比如新能源（政策支持碳中和）、人工智能（技术迭代快，需求大）、消费升级（居民消费能力提升）等 —— 行业选对了，就算选的不是龙头股，也能跟着行业上涨赚钱。

维度二：选好公司：在优质行业中，选择 “连续 3 年净利润增长超 15%、毛利率超 30%、主营业务收入占比超 80%、资产负债率低于 60%” 的公司 —— 这些指标达标，说明公司成长能力强、盈利稳定、业务聚焦、财务安全，是优质公司。

维度三：选合理估值：优质公司也要看估值，选择 “市盈率低于行业平均水平、且低于公司近 3 年平均市盈率” 的股票 —— 估值合理，买入后上涨空间大，风险低；如果估值过高，就算公司再好，也容易被套。

买入环节：只在 “大盘上涨趋势 + 板块强势 + 个股在 5 日均线上方” 时买入，且买入仓位不超过总资金的 20%—— 比如大盘处于上涨趋势，消费板块强势，某消费股票在 5 日均线上方，就可以买入，买入金额不超过总资金的 20%。

持有环节：持有期间，每周用 “3 分钟信息筛选法” 检查公司基本面，只要基本面没变化，就继续持有；如果基本面恶化，立即卖出 —— 比如持有期间，公司发布业绩亏损公告，不管股价涨跌，都果断卖出。

卖出环节：用 “动态止盈法” 和 “止损法” 结合卖出 —— 股价上涨时，按动态止盈法上调止盈位，触发止盈位卖出；股价下跌时，按 “亏损 10%-15%” 的止损位卖出，避免亏损扩大。