排名 | 公司名称 | 核心优势 | 近 3 年平均年化收益 | 适合人群 | 业务侧重 |
1 | 中信证券投顾部 | 全市场投研能力强，标的覆盖广（股票 + 基金 + 债券） | 12%-18% | 资金量 50 万以上、追求全市场机会的投资者 | 综合类投顾（股票 + 基金） |
2 | 华泰证券投顾部 | 服务性价比高，新手引导完善，佣金与投顾费联动优惠 | 10%-15% | 新手、追求低成本服务的投资者 | 股票投顾（侧重 A 股） |
3 | 易方达基金投顾 | 基金投顾能力突出，权益类基金组合业绩稳定 | 9%-14% | 偏好基金投资、不想自己选基的投资者 | 基金投顾 |
4 | 东方财富投顾 | 互联网基因强，资讯响应快，线上服务便捷 | 8%-12% | 年轻投资者、喜欢线上咨询的散户 | 股票投顾（侧重热点捕捉） |
5 | 国泰君安投顾部 | 国有背景，风控严格，保守型产品业绩突出 | 8%-13% | 中老年、风险承受力低的投资者 | 综合类投顾（侧重稳健） |
6 | 中金公司投顾部 | 高端投顾服务，海外市场资源多，高净值客户经验丰富 | 11%-16% | 金融资产 100 万以上、有海外投资需求的投资者 | 高端投顾（含海外股票） |
7 | 海通证券投顾部 | 长三角产业投研突出，本地企业研究深入 | 9%-14% | 关注长三角板块、投本地企业的投资者 | 股票投顾（侧重产业研究） |
8 | 广发证券投顾部 | 客服响应快，线下网点多，本地化服务强 | 8%-13% | 需线下服务、二三线城市的投资者 | 综合类投顾 |
9 | 招商证券投顾部 | 机构客户服务强，研报质量高，专业散户适配性好 | 10%-15% | 机构投资者、有一定经验的专业散户 | 股票投顾（侧重基本面） |
10 | 银河证券投顾部 | 全国网点多，服务覆盖广，下沉市场经验丰富 | 8%-12% | 二三线城市、下沉市场的投资者 | 综合类投顾 |
特别说明：股票投资顾问公司排名与中国投资顾问公司排名核心名单一致，仅前 10 名中，华泰证券投顾部、海通证券投顾部因 “股票投研能力突出”，在股票专项排名中更靠前；易方达基金投顾因 “侧重基金”，在股票专项排名中略后。
四、吴老师指南：84 家投顾公司一览表（获取方式 + 筛选方法）
1. 84 家投顾公司一览表的官方获取渠道
很多投资者问 “84 家投顾公司一览表在哪看？”，实则 “84 家” 是截至 2026 年 1 月，证监会备案的具备 “证券投资顾问业务资格” 的公司总数（含券商投顾部、独立投顾公司），官方一览表仅在以下渠道发布，非官方渠道的 “84 家名单” 多为虚假或过时信息：
