​# 吴老师精讲：炒股必须掌握的50条股票基础知识（新手收藏版）

我在带新手炒股时发现，很多人买股票、基金前连基础知识点都没搞懂，要么盲目跟风追热点，要么因规则不清踩坑。今天特意把炒股必知的50条基础知识整理出来，用“大标题+小提醒”的形式拆解，每个知识点都结合我实战中的经验补充，新手跟着学，能快速搭建基础认知，避开80%的入门误区。 ## 一、股票和公司：搞懂“买股票到底买的是什么” ### 1. 股票   股票是公司募集资本时发行的**股份凭证**——你买了股票，就成了公司股东，能享受分红，但股票不能退给公司，只能在股票市场交易。   吴老师提醒：“新手别把股票当‘纸片’，买股前先想‘这家公司是做什么的？我为什么要当它的股东？’，想清楚这个，才不会乱买。” ### 2. 上市公司   指在交易所挂牌上市的公司，只有这类公司的股票能进行场内交易——我们平时说的“炒股”，炒的都是上市公司的股票。   吴老师补充：“非上市公司的股票（比如朋友公司的内部股），普通投资者别碰，流动性差，很难变现。” ## 二、股票市场：分清“在哪买、买什么类型” ### 3. 股票市场（广义）   包括股票发行和交易的全流程，分两大块：发行市场（一级市场）和交易市场（二级市场）。   ### 4. 发行市场（一级市场）   专门用来发行股票的市场，比如公司IPO（首次公开募股）就在这，普通投资者很难直接参与（多是机构认购）。   ### 5. 交易市场（二级市场）   股票流通交易的场所，按交易场景分“场内”和“场外”：   ### 6. 场内交易市场（狭义股市）   在交易所内按规则交易上市公司股票，就是我们平时说的“炒股”——比如在沪市、深市买股，都属于场内交易。   ### 7. 场外交易市场   针对非上市公司或上市公司的特殊股票（如退市股），普通投资者很难参与，且风险极高，吴老师不建议新手关注。   吴老师特别提醒：“别把股票的‘场内/场外’和基金搞混——股票场内是交易所交易，基金场内是ETF这类，两者规则不同。” ### 8. A股   全称“人民币普通股票”，由境内公司发行，供境内机构、个人（不含港澳台）用人民币认购交易，是新手最该聚焦的市场。   ### 9. B股   “人民币特种股票”，以人民币标面值，用外币（沪市美元、深市港币）认购交易，开户和操作复杂，新手暂时不用学。   ### 10. H股   注册地在内地、上市地在香港的中资企业股票（如工行H股），内地投资者可通过沪港通、深港通或港股基金参与，不建议直接开户炒。   ## 三、交易所：知道“股票在哪挂牌交易” ### 11. 交易所的作用   提供交易场所、安排股票上市、监督交易、监管公司和券商——简单说，是股市的“管理者”。   中国目前有五家证券交易所：上海、深圳、北京、香港、台湾，新手重点关注前四家（台湾交易所暂无法参与）。 ### 12. 上交所（上海证券交易所）   1990年成立，旗下有**主板（60开头）、科创板（688开头）** ，对应的市场叫“沪市”，核心指数是上证综指（我们常说的“大盘”）。   吴老师提醒：“上交所的公司多是大型成熟企业，比如工行、中石油，波动相对稳。” ### 13. 深交所（深圳证券交易所）   1991年成立，旗下有**主板（000开头）、中小板（002开头）、创业板（300开头）** ，对应的市场叫“深市”，核心指数是深证成指。   吴老师补充：“深交所里创新型企业多，比如宁德时代、迈瑞医疗，活力足但波动比沪市大。” ### 14. 北交所（北京证券交易所）   2021年成立，专为中小企业服务，开户需**50万资金门槛**，核心指数是北证50。   吴老师建议：“新手别盲目开北交所，中小企业风险高，先把沪深两市吃透再说。” ### 15. 港交所（香港联合交易所）   上市公司包括香港本土企业和内地企业，核心指数是恒生指数，可通过沪港通、深港通参与（需50万资金门槛），或买港股基金（更适合新手）。 ### 16. 台湾交易所   内地投资者暂无法直接参与，不用关注。 ### 17. 海外交易所   如纳斯达克、纽交所、伦敦交易所，阿里巴巴、京东等企业在此上市，新手想参与，建议买QDII基金（不用开境外账户），别直接炒美股/港股。   ## 四、板块市场：选对“适合自己的股票类型” ### 18. 主板（一板市场）   由沪深交易所的主板股票组成，上市企业多是大型成熟企业（如茅台、工行），资本规模大、盈利稳定，股票代码：沪市600开头，深市000开头。   吴老师说：“新手练手优先选主板，风险低，规则简单。” ### 19. 中小板   深交所设立的中小企业板块，规模比主板小、成长快，股票代码002开头，现在多归为主板管理，新手不用特意区分。 ### 20. 创业板（二板市场）   深交所设立，服务暂时无法在主板上市的创业型企业，股票代码300开头，开户需**2年交易经验+10万资金**，涨跌幅限制20%。   吴老师提醒：“创业板波动大，新手别一开户就冲，先在主板练3个月。” ### 21. 科创板   上交所设立，服务硬科技企业（如半导体、生物医药），股票代码688开头，开户需**2年交易经验+50万资金**，涨跌幅限制20%，允许未盈利企业上市。   吴老师强调：“科创板风险比创业板高，没足够经验别碰。” ### 22. 新三板   由北交所管理，针对中小微型企业，开户需50万资金，流动性差，新手避坑。   ## 五、证券公司、开户、费用：算清“炒股要花哪些钱” ### 23. 证券公司   有交易所会员资格，普通投资者必须通过券商买卖股票（如中信、广发、招商证券），选券商要看“佣金+服务+软件”。   吴老师分享：“我帮新手选券商时，优先推荐华宝、东方财富这类，佣金低（万分之一），软件流畅，适合新手。” ### 24. 开户流程   新手开户很简单：准备身份证+储蓄卡，下载券商APP，按提示填信息→视频认证→绑定银行卡，15分钟搞定，开户后能交易沪深两市股票。   吴老师提醒：“别用第三方链接开户，去券商官网或官方APP，避免踩‘黑平台’。” ### 25. 印花税   政府收取，**单向收（只卖时收）** ，税率0.1%（比如卖10万元股票，收100元印花税），固定不可谈。 ### 26. 过户费   交易所收取，**双向收（买和卖都收）** ，最新费率0.001%（10万元买卖，收2元过户费），金额少但要知道。 ### 27. 佣金   券商收取，**双向收**，最高不超过0.03%（万三），最低5元/笔，能和客户经理谈判（我帮新手谈过最低万分之一）。   吴老师算过账：“10万资金，万三佣金买卖一次收60元，万分之一只收20元，一年交易10次，能省400元，积少成多。” ## 六、交易规则：别因“不懂规则”亏钱 ### 28. T+1制度   当天买的股票，**次日才能卖**（比如周一买，周二才能卖），国外是T+0（当天可买卖）。   吴老师分享经历：“我刚入市时不懂T+1，当天买了跌5%想卖却卖不了，又跌3%，吃了大亏，新手一定要记牢。” ### 29. 做多   最常见的操作：买入股票，等上涨后卖出赚差价，新手初期只做这个。 ### 30. 做空   先向券商借股票卖出，等下跌后买回还券商赚差价，需开通融资融券（50万资金门槛），风险高，新手别碰。   吴老师提醒：“做空容易爆仓，我见过有人做空亏了20万，新手现阶段别尝试。” ### 31. 涨停板/32. 跌停板   主板股票单日涨跌幅±10%，创业板/科创板±20%（比如50元的主板股，当天最高55元、最低45元）。   吴老师说：“别幻想‘抓涨停一夜暴富’，很多涨停股次日会跌，新手追涨容易套。” ## 七、交易策略：选“适合自己的玩法” ### 33. 技术流策略   用K线、VOL（成交量）、MACD、江恩理论等指标指导买卖，适合喜欢盯盘、做短线的人。   吴老师建议：“新手别学太多指标，先会看K线和均线，够用了。” ### 34. 价值流策略   巴菲特推崇的玩法：研究公司基本面（财报、行业地位），判断内在价值，长期持有，适合没时间盯盘的人。   吴老师举例：“我2020年买的消费股，按价值策略拿了2年，赚了60%，比短线稳多了。” ### 35. 波段策略   不看技术和价值，只看股价历史涨跌——低谷买、高峰卖，比如某股常在10-15元波动，10元买、15元卖，适合震荡市。 ### 36. 短线策略   持有股票几天到一两周，靠短期波动赚差价，多是技术流，风险高，新手别学。   吴老师提醒：“短线交易手续费高，我见过新手一年交易50次，手续费亏了3000元，比赚的还多。” ### 37. 长线策略   持有股票几个月到几年，多是价值流，适合新手进阶后做（别把“被套牢”当长线）。   ## 八、投资者：认清“市场里的角色” ### 38. 散户   股市里的普通投资者，2022年底中国股民2亿人，99.99%是散户，别觉得自己是“韭菜”——掌握基础就能少被割。 ### 39. 牛散   “七亏二平一赚”里的“一赚”，是散户中的佼佼者，靠经验和策略赚钱，新手可以参考他们的持仓逻辑（别抄作业）。 ### 40. 庄家   有大资金和团队，能操纵单只股票涨跌，新手要避开被庄家炒作的“妖股”（比如短期内涨50%的小盘股）。 ### 41. 机构   比庄家实力强的资本（如公募基金、私募），不操纵单只股票，新手可通过买基金间接跟着机构布局。   ## 九、核心基础知识：每天看盘都会用到 ### 42. K线   最重要的技术指标，记录股票的开盘价、最高价、最低价、收盘价——把日K线连起来，能看股价趋势，周K线、月K线同理。   吴老师说：“新手先会看单根K线（大阳线、十字星），再学组合（早晨之星、头肩顶），别急于求成。” ### 43. 阳线   当天收盘价＞开盘价的K线（红色），代表买盘强，股价上涨。 ### 44. 阴线   当天收盘价＜开盘价的K线（绿色），代表卖盘强，股价下跌。 ### 45. 指数   按规模、行业等选股票组成的指标（如沪深300、中证医疗），反映某类股票的整体走势，被动基金多跟踪指数。 ### 46. 大盘指数   即上证综指，反映沪市整体行情，多年在3000点左右波动，新手别只看大盘，还要看持仓股的行业指数。 ### 47. 牛市   大盘整体上涨，多数股票涨，市场乐观（比如同事说“要辞职全职炒股”，可能是牛市顶峰）。   吴老师提醒：“牛市别贪，我见过有人牛市赚了50万，熊市又亏回去，见好就收最重要。” ### 48. 熊市   大盘整体下跌，多数股票跌，市场恐慌（比如同事“又要找工作”，可能是熊市底部）。   吴老师建议：“熊市别硬扛，空仓或轻仓，保存本金等行情。” ### 49. 市净率（PB）   股价÷每股净资产，衡量股票估值——PB低说明可能被低估，但重资产行业（银行、地产）PB普遍低，轻资产行业（科技）PB高，不能一概而论。 ### 50. 市盈率（PE）   股价÷每股收益，和PB一样是价值投资核心指标——PE低不一定好，要看行业（比如科技股PE普遍高，银行股低）。   ## 吴老师的最后总结 这50条知识点是炒股的“地基”，新手不用一次性记完，每天学5条，10天就能吃透。记住：   1. 先学基础再实盘，别盲目跟风；   2. 按自己的性格选策略（喜欢盯盘学技术，没时间学价值）；   3. 新手先从主板小资金练手，别碰高风险板块（科创板、创业板）。   炒股是“认知变现”的过程，基础打牢了，后续学技术、看财报才会轻松。希望这些知识能帮你在股海里少走弯路，稳步成长！